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一、融资融券交易

 

融资融券交易,又称证券信用交易,是指投资者向具有证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入上市证券(融资交易)或借入上市证券并卖出(融券交易)的行为。

 

二、 标的证券

 

标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券。交易所按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,从满足证券交易所融资融券交易实施细则规定的范围内,审核、选取并确定可作为标的证券的名单,并向市场公布。证券公司在证券交易所公布的标的证券范围内,结合市场情况、自身状况等因素确定标的证券范围。标的证券限于证券交易所认可的上市股票、证券投资基金、债券及其它证券。

 

三、保证金

 

保证金指投资者向证券公司交存的、用于担保证券公司因向投资者融资融券所生债权的担保物。保证金包括资金和可充抵保证金证券。充抵保证金的证券在计算保证金金额时,应当以证券市值或净值为基础,按证券公司公布的折算率进行折算,证券公司公布的折算率不得高于证券交易所规定的标准。证券公司公布的可充抵保证金证券的名单,不得超出证券交易所公布的可充抵保证金证券范围。

 

四、 保证金比例

 

融资保证金比例是指投资者融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。其计算公式为:

融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为:

融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

 

五、 保证金可用余额

 

保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额,减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。

 

六、 担保物

 

担保物是指投资者提供的、用于担保其对证券公司所有负债的资产、包括但不限于甲方融资或融券时提供的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得全部资金、信用账户内所有资金和证券所产生的孳息及信用账户内所有派发的权益、行使权益的结果等。

 

七、 维持担保比例

 

维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为:

维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)

 

八、 融资专用资金账户

 

融资专用资金账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在商业银行开立的,用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。

 

九、 融券专用证券账户

 

融券专用证券账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,该账户不得用于证券买卖。

 

十、 客户信用交易担保资金账户

 

客户信用交易担保资金账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在商业银行开立的,用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

 

十一、 客户信用资金账户

 

证券公司在与客户签订融资融券合同后,通知商业银行根据客户的申请,为客户开立实名信用资金账户。客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。客户只能开立一个信用资金账户。

 

十二、 客户信用交易担保证券账户

 

客户信用交易担保证券账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

 

十三、 客户信用证券账户

 

证券公司在与客户签订融资融券合同后,根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

 

十四、 信用交易资金交收账户

 

信用交易资金交收账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于客户融资融券交易的资金结算。

 

十五、 信用交易证券交收账户

 

信用交易证券交收账户是指证券公司经营融资融券业务,以自己的名义,在证券登记结算机构开立的,用于客户融资融券交易的证券结算。

 

(免责声明:本资料仅为投资教育之目的而发布,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。投资者不应当以信息取代其独立判断或依据该信息做出投资决策。对于投资者依据本手册进行投资所造成的一切损失,九州证券股份有限公司不承担任何责任。)