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作为业内首家开展“保险+期货+互联网”模式的期货公司,九州期货自2016年起,以母公司九州证券为平台,联合人保财险北京市分公司和一米信息,积极探索农产品价格风险管理新模式,为‘三农’提供科学避险、保值增收的创新工具,深入服务实体经济。
在郑商所专项政策支持下,九州期货与人保财险北京市分公司共同承担了棉花 “保险+期货”试点项目,为湖南地区棉花专业合作社设计保险产品,在助力农民规避农产品价格波动风险,促进现代农业补贴政策改革方面取得了积极效果。
湖南省岳阳市华容县是历史有名的“棉麻之乡”,然而,当地的棉花专业合作社仍处于发展初期,资金、人力和风控手段都有限,在棉花采购和销售环节都缺乏稳定有效的量价管控方法,面向棉农采购时没有价格承诺保障,在棉花销售价格更是随行就市,被动接受加工厂报价。特别当皮棉价格下跌时,合作社的风险完全暴露,合作社自身和棉农的收益都无法保障。近年来,国内棉花价格大起大落,严重影响了农户的种植收益和合作社的收棉积极性,棉花合作社规避价格下跌风险的需求很迫切,急需新的风险管理方式来保证稳健运营。
在此背景下,2016年末,郑州商品交易所适时推出了棉花项目“保险+期货”模式扩大试点安排,在郑商所的大力支持下,九州期货将“保险+期货”模式引入湖南华容银华润农棉花专业合作社。经过对合作社收购籽棉、加工并销售皮棉方式的深入调研,九州期货联合人保财险北京市分公司、一米信息,共同为棉农设计了保险产品,并为保险公司提供场外期权“再保险”服务。
具体操作上,九州期货首先与人保财险联合设计保单,人保财险北京市分公司与华容银华润农棉花专业合作社,通过一米信息平台在线签订1000吨的棉花保险协议。合作社购入以郑棉1705合约为标的的棉花价格保险,同时,九州证券承接人保财险北京市分公司的价格风险,并在期货市场进行对冲交易。
据了解,2017年1月保险到期时,棉花期货结算价超过目标价300多元/吨,保险公司不需要理赔。但在投保期间,合作社现货棉花价格上涨了约1000元/吨,收益100万元左右,远超合作社投入的10多万元的保费成本。该模式也让合作社在投保期间,即使面临现货行情波动较大情况下依然可以平稳经营,确保了棉农及合作社的种棉收棉积极性都得到很大的提升。据合作社负责人介绍,2017年,华容银华润农合作社准备依托“保险+期货”业务模式,把籽棉收购量从2016年的1000吨提高至10000吨左右。
“通过‘保险+期货+互联网’模式,九州期货、人保财险、一米信息在服务‘三农’领域实现了跨市场创新合作,实现了多方共赢。下一步,在2017年中央一号文件的指引下,九州期货将与有关各方一道,积极服务涉农企业利用期货、期权管理市场风险,为农村金融创新、农业提质增效、农民增收致富保驾护航。
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